KiwiSaver Continues Asset Rebound
The KiwiSaver funds are maintaining their upward trajectory amidst global market recovery, as reported by RNZ. According to recent research by investment firm Morningstar, KiwiSaver assets have increased from $91.9 billion in the past quarter to $98 billion by the end of the second quarter.
All multi-sector KiwiSaver funds recorded positive returns during the June quarter, with average returns ranging from 1.2% for conservative funds to 5.4% for aggressive funds. ANZ led the market share with assets surpassing $19.6 billion, followed by ASB, BT (Westpac), and Fisher Funds.
Greg, the Director of Data at Morningstar, stated that the market has shown strength post-Christmas, and he anticipates a continued improvement. He added that the prices investors are willing to pay for desired bonds and stocks are generally influenced by their future outlook. Despite the current economic turbulence, he stressed that he foresees better company profits in the future.
Greg pointed out that the greatest risk that remains for KiwiSaver funds is the potential for further interest rate hikes. He mentioned that if inflation remains unchecked and central banks continue to raise interest rates, it could put pressure on KiwiSaver balances.
According to Morningstar, the 10-year long-term returns were 8.7% for aggressive funds, 8.3% for growth, 6.6% for balanced, 4.6% for moderate, and 4.2% for conservative.
Among the competition, the standout performers for this quarter include Kiwi Wealth Default Conservative in the conservative category, QuayStreet Socially Responsible Investment Fund in the balanced category, QuayStreet Growth in the growth category, and Generate Focused Growth in the aggressive category.
키위세이버, 자산 반등 지속
RNZ에 따르면 KiwiSaver 펀드가 글로벌 시장의 회복세를 받아들여 계속해서 자산의 반등을 이어가고 있는 것으로 전해졌다. 모닝스타 투자회사의 최신 조사에 따르면 지난 분기 919억 달러에서 2분기 말 980억 달러로 키위세이버 자산이 증가했다고 밝혀졌다.
모든 멀티섹터 KiwiSaver 펀드는 6월 분기 동안 양호한 수익률을 기록하며, 보수적 펀드에서는 1.2%에서 공격적 펀드에서는 5.4%까지의 평균 수익률을 기록했다.
ANZ가 시장 점유율을 196억 달러를 넘는 자산으로 주도하며 ASB, BT(Westpac), Fisher Funds가 이에 이어갔다.
모닝스타(Morningstar)의 그레그 데이터 이사는 크리스마스 이후 시장이 강세를 보였으며 상황이 계속해서 개선될 것으로 전망했다. 그는 원하는 채권과 주식에 대한 가격은 투자자가 미래에 대한 전망에 따라 결정되며, 현재의 경제적 어려움을 이해하지만 기업의 더 나은 수익을 예측하고 있다고 언급했다.
그레그는 이자율의 추가 상승이 KiwiSaver 펀드에 가장 큰 위험을 가져온다고 지적했다. 그는 인플레이션이 통제되지 않고 중앙은행이 금리를 계속해서 인상해야 한다면 키위세이버 잔고에 압력을 줄 것이라고 언급했다.
모닝스타의 데이터에 따르면 지난 10년간의 장기 수익률은 공격적 펀드가 8.7%, 성장 펀드가 8.3%, 균형 펀드가 6.6%, 중도 펀드가 4.6%, 보수적 펀드가 4.2%로 나타났다.
경쟁사 대비 이번 분기 최고의 성과를 보인 기업은 보수적인 범주의 Kiwi Wealth Default Conservative, 균형적인 범주의 QuayStreet 사회적 책임 투자 펀드, 성장 범주의 QuayStreet Growth, 그리고 공격적인 범주의 Generate Focused Growth 등이었다.