5천만 달러 모기지 사기, 실형 선고받아

해밀턴과 오클랜드에 약 75개 부동산을 포함된 5천만 달러 모기지 사기 혐의로 한 부동산 개발업자가 중대 사기 수사국(Serious Fraud Office: SFO)으로부터 4년 7개월 실형을 선고받았고, 최소 가석방 기간은 2년 3개월로 정해졌다.   

SFO는 오클랜드 고등법원에서 2월 9일 Kang(Thomas) Huang에게 실형을 선고했다. Huang은 2017년 12월 21일에 직면한 10건의 기소 협의에 대해 유죄를 인정했다. 

그는 부동산 개발 사업을 운영하면서 2011년 12월과 2015년 10월 사이에 BNZ와 ANZ에게 허위 정보나 서류를 제공하여 다수의 부동산 담보 대출을 받았다. 또한 은행 직원에게 뇌물을 주었다. 이러한 부정행위로 5천 2백만 달러의 대출을 받았다. 

이러한 사기와 뇌물 수수는 모기지 시장의 대출 기관에 대한 신뢰를 훼손시키며, 이번 형량은 부정행위의 심각성을 반영한다고 SFO의 Julie Read는 성명서를 통해 말하였다. 

이 사건의 다른 피고인으로는 Huang의 부인인 Kang Xu(Jenny Zhang으로도 알려짐), 변호사 Gang(Richard) Chen, 전직 은행 직원 Zongliang (Charly) Jiang이다. 

SFO는 Huang이 사기극의 설계자라고 말했다. 

SFO의 Todd Simmonds 검사는 Huang이 부동산 건설 회사이자 관리 회사인 LV Park를 소유하고 관리했다고 말했다. 

LV Park은 자산을 “엄청나게 부풀려” 값싼 금융을 확보하려고 했다. Huang은 상업용 부동산 대출 금리가 가계 대출 금리보다 높자, 가계 대출 금리로 자금을 조달받기 위해 사기 행각을 시작했다. 

부인인 Xu가 많은 거짓 문서를 은행에 제공하거나 변호사 Chen을 통해 은행에 거짓 문서를 넘겼다고 Simmonds 검사는 주장했다. 

Chen 변호사는 12건의 혐의를 받았는데, 이 중 2건은 고의로 부동산 구매자의 신분을 속여 은행에게 정보를 넘긴 혐의이다. 그리고 진짜 차용인의 신분을 확인하지 못한 혐의 2건, 거짓 또는 잘못된 문서를 제공한 혐의 7건, 뇌물 수수에 대한 뇌물방지법(Secret Commissions Act) 위반 혐의 1건이다.

전직 BNZ 직원인 Zongliang Jiang은 대출을 처리하고 승인하기 위해 현금 뇌물을 받은 것으로 보인다. 그는 총 26건의 기소 혐의를 받고 있다. 

Simmonds는 이번 사건은 “은행을 속이려는 고도로 조직화된 체계적인” 사기 행각이었다고 말했다. 

Sarah Katz 판사가 관련 피고인에 대해 12주 동안 재판을 진행할 예정이지만, 증인과 증거가 충분하면 더 일찍 판결이 날 수도 있다. 35명의 증인이 출두하는 데, 여러 은행 관리자, 회계사, 부동산 관리자 및 변호사가 포함되어 있다.