ANZ, 경쟁 은행에 맞춘 금리 조정으로 모기지 및 예금 금리 최대 25bp 인하
ANZ Cuts Mortgage and Deposit Rates by Up to 25bps in Response to Rival Banks’ Rate Cuts
ANZ Bank has announced a reduction in its mortgage and deposit rates by as much as 25 basis points, aligning with the rate cut movements of its competitors. This decision comes as part of an ongoing rate-cutting competition within the banking sector, with ANZ adjusting its rates to offer more competitive terms to customers.
The bank will reduce its six-month fixed mortgage rate by 25bps, the one-year fixed rate by 22bps, the 18-month fixed rate by 20bps, and the two-year fixed rate by 15bps. Additionally, some term deposit and PIE fund rates will also be cut. Specifically, the 180-day, 210-day, 240-day, 270-day, and one-year term deposit rates will be reduced by 20bps.
This move follows ASB Bank’s announcement that it would offer similar or even lower rates than its competitors, prompting ANZ to adjust its offerings in order to remain competitive. ANZ’s one-year special rate of 5.57% is lower than most competitors, with only Heartland Bank offering a slightly better rate at 5.49%. The two-year special rate of 5.44% also positions ANZ favorably in the market.
However, deposit rates have been reduced to levels that are relatively lower than those offered by some other competitors, particularly smaller banks. For instance, ANZ’s one-year term deposit rate of 4.55% is the same as ASB’s but lower than the rates offered by BNZ and Westpac. The 180-day deposit rate has been reduced by 25bps, the 18-month rate by 15bps, and the two-year rate by 10bps. As a result, short-term deposit rates now offer more attractive conditions compared to longer-term deposits.
This rate adjustment follows trends observed in the mortgage market, where 94% of new mortgages in November were either one-year fixed-rate or variable-rate products. Borrowers continue to prefer locking in lower long-term fixed rates in anticipation of further rate reductions.
Meanwhile, the Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) is expected to review its official cash rate (OCR) on February 19, with many analysts predicting a 50bps cut to bring the OCR down to 3.75%. In response, ANZ is expected to carefully balance the demands of borrowers and savers as it adjusts its rates, ensuring its policy decisions reflect broader market conditions.
ANZ, 경쟁 은행에 맞춘 금리 조정으로 모기지 및 예금 금리 최대 25bp 인하
ANZ 은행이 경쟁사의 금리 인하 움직임에 맞춰 모기지와 예금 금리를 최대 25bp까지 인하한다고 발표했다. 이 결정은 최근 은행 업계에서 벌어지고 있는 금리 인하 경쟁의 일환으로, ANZ는 고객들에게 더 경쟁력 있는 금리를 제공하기 위해 금리를 조정했다.
ANZ는 이번 금리 인하를 통해 6개월 고정 모기지 금리를 25bp, 1년 고정 금리를 22bp, 18개월 고정 금리는 20bp, 2년 고정 금리는 15bp 낮추기로 했다. 또한, 일부 정기 예금과 PIE 펀드 금리도 함께 인하했다. 이에 따라 180일, 210일, 240일, 270일, 1년 만기 예금 금리는 20bp 인하된다.
이번 금리 인하는 ASB 은행이 경쟁사와 비슷하거나 더 낮은 금리를 제공한다고 발표한 뒤에 이루어진 조치로, ANZ는 고객들에게 매력적인 금리 상품을 제공하기 위해 노력하고 있다. 특히 ANZ의 1년 특별 금리는 5.57%로, 하트랜드 은행을 제외한 다른 경쟁 은행들보다 낮은 수준이다. 2년 특별 금리도 5.44%로 경쟁 우위를 점하고 있다.
하지만, 예금 금리는 일부 경쟁 은행들, 특히 소규모 은행들과 비교해 상대적으로 낮아졌다. 예를 들어, ANZ의 1년 만기 예금 금리는 4.55%로 ASB와 같지만 BNZ와 Westpac에서 제공하는 금리보다는 낮다. 특히 180일 금리는 25bp, 18개월 금리는 15bp, 2년 금리는 10bp 인하되며, 금리가 하락함에 따라 단기 예금 금리가 장기 예금 금리보다 더 유리한 조건을 제공하고 있다.
ANZ 은행의 이 같은 조치는 지난 11월 신규 모기지 대출에서 94%가 1년 이하의 고정금리나 변동금리 상품으로 진행된 것과 관련이 있다. 대출자들이 금리가 더 낮아질 것을 기대하며 장기 고정금리 상품으로의 전환을 선호하는 추세가 이어지고 있기 때문이다.
한편, 뉴질랜드 중앙은행(RBNZ)은 2월 19일에 예정된 금리 검토에서 OCR을 50bp 인하해 3.75%로 조정할 것으로 예상된다. 이에 따라 ANZ는 금리를 조정하는 과정에서 차용인과 저축자의 요구를 균형 있게 반영하며, 금리 정책을 더욱 신중하게 결정할 것으로 보인다.